Money laundering and fraud are illegal and harmful to our community. In2me ha establecido múltiples controles para prevenir, detectar y abordar cualquier posible actividad fraudulenta o de blanqueo de capitales en nuestra plataforma.

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Blanqueo de dinero se refiere al proceso ilegal de disfrazar el origen del dinero obtenido mediante actividades delictivas. Esto se suele hacer pasándolo a través de sistemas o servicios financieros legítimos, como la banca o las compras, para que los fondos parezcan proceder de una fuente legal. El dinero «sucio» se «blanquea» así para que parezca «limpio».

In2me does no tolerar blanqueo de capitales. Hemos implantado una amplia gama de herramientas, políticas y procedimientos para detectar e impedir cualquier intento de uso indebido de nuestra plataforma con este fin.

Qué es el fraude?

Fraude es el acto ilegal de obtener dinero o algo de valor engañando a otra persona o a un tercero.

El fraude es estrictamente prohibido en In2me. Utilizamos varias herramientas y procesos para detectar y evitar que se produzcan actividades fraudulentas en la plataforma.

Cómo aborda In2me los riesgos de blanqueo de capitales y fraude?

In2me tiene un equipo dedicado especializado en identificar y prevenir el blanqueo de capitales y el fraude. Este equipo utiliza una combinación de experiencia humana, tecnología patentaday herramientas de terceros para detectar actividades sospechosas e investigarlas a fondo.

Nuestros empleados están formados para reconocer banderas rojasincluyendo:

• Múltiples intentos de pago con tarjeta bajo diferentes nombres

• Compras rápidas o inusualmente grandes

• Transacciones desde direcciones IP marcadas o de alto riesgo

• Transacciones en las que Fan y Creator utilizan la misma dirección IP

• Comportamiento sospechoso de las cuentas, como las de nueva creación o las que utilizan dominios de correo electrónico poco fiables.

• Mensajes directos sugerentes (por ejemplo, solicitudes de reembolsos parciales a través de servicios de pago de terceros).

Es frecuente el blanqueo de dinero o el fraude en In2me?

Muy raro. Debido a que In2me procedimientos sólidos de verificación de la identidad, límites transaccionalesy herramientas de detección del fraudeLos incidentes de blanqueo de dinero o fraude en la plataforma son extremadamente infrecuentes.

Cuando se descubre que un usuario ha infringido nuestras políticas o ha participado en una actividad ilegal, podemos identificarlo rápidamente, eliminarlo de la plataforma y, en su caso, denunciarlo a las fuerzas de seguridad.

¿Está formado el equipo de In2me para reconocer el blanqueo de capitales y el fraude?

Sí. El equipo de fraude y cumplimiento de In2me es formación rutinaria sobre las mejores prácticas más recientes del sector para identificar y prevenir comportamientos sospechosos o ilegales.

¿Qué ocurre cuando In2me sospecha de blanqueo de capitales o fraude?

Si se detecta o denuncia un comportamiento sospechoso, In2me inicia una investigación interna. Es posible que suspender cuentas, congelar transaccioneso eliminar contenidos específicos mientras dure la investigación. También colaboramos estrechamente con las fuerzas de seguridad cuando es necesario.

¿Cómo cumple In2me las sanciones internacionales?

In2me cumple todos los regímenes de sanciones nacionales e internacionales. Nos asociamos con servicios de terceros para cotejar usuarios y transacciones con bases de datos oficiales, incluidas:

• EE.UU. Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) - Lista de Nacionales Específicamente Designados y Personas Bloqueadas

• Reino Unido Oficina de Ejecución de Sanciones Financieras (OFSI)

Cumplimos todas las obligaciones legales si un usuario o una transacción relacionada implica un persona, entidad, país o región sancionados.

¿Coopera In2me con las fuerzas del orden?

Sí. Denunciamos las sospechas de fraude o blanqueo de capitales a las fuerzas y cuerpos de seguridad del Estado. responder con prontitud a investigaciones oficiales del gobierno y de las fuerzas de seguridad relacionadas con actividades potencialmente ilícitas en nuestra plataforma.